פמילי אופיס: יתרונות שכירת שירותי המומחים בתחום לבחירת אפיקי השקעה יוקרתיים בנדל"ן.

פמילי אופיס הפך בשנים האחרונות למונח מרכזי בעולם ההשקעות, ובפרט למשקיעים כשירים שמעוניינים לנהל את ההון שלהם בתחום הנדל"ן עם מומחים בתחום שיספקו להם פתרונות ניהול, צמיחה ושימור ההון. 

מאמר זה מסביר מה זה פמילי אופיס וסוקר את שני הסוגים העיקריים, את השיקולים לבחירת השירות הנכון, לצד הבחינה מי זקוק לשירותים אלה ומהם היתרונות.

מה זה פמילי אופיס ולמי מיועדים שירותיו?

שירותי הפמילי אופיס, או FO בקיצור, זמינים על ידי הוא גוף מקצועי המתמחה בניהול נכסים, תיקי השקעות, עיזבונות במשפחות עם הון רב, ושירותים פיננסיים למשפחות אלו, במטרה לבצע מערך מקיף ומקצועי של ניהול יעיל ואחראי לנכסי המשפחה ולהגן עליהם לטווח ארוך. 

שירותי פמילי אופיס החלו לצבור תאוצה בישראל בתחילת שנות האלפיים, ומאז הם מציעים למשפחות אמידות מעטפת רחבה הכוללת ייעוץ מס, העברת עושר בין-דורי, ושירותי ניהול נכסים מתקדמים. 

שני הסוגים העיקריים של פמילי אופיס – סינגל פמילי אופיס ומולטי פמילי אופיס 

הפמילי אופיס נחלק לשני סוגים עיקריים – סינגל פמילי אופיס, המיועד לניהול הון של משפחה אחת בלבד, ומולטי פמילי אופיס, המתאים למשפחות שיש להן עושר משמעותי שנצבר על פני דורות ומשלבים ניהול מגוון של עסקים והשקעות.

משקיעים כשירים הפועלים באמצעות סינגל או מולטי פמילי אופיס, בוחנים בקפידה אפיקי השקעות נדל"ן שתואמות את האסטרטגיה הפיננסית הכוללת שלהם, תוך תשומת לב למידת הסיכון הרצויה, לתשואה הפוטנציאלית ולביזור ההון. 

השקעות נדל"ן מותאמות אישית

מנהלי פמילי אופיס מסייעים בבחירת אפיקי השקעה המותאמים להון הרב של המשקיעים, כמו פרויקטים רחבי היקף של נדל"ן מניב, השקעות בנכסים מסחריים ועסקיים, ועסקאות רכישה והשבחה של נכסים למכירה עתידית. 

לעיתים נבחנות השקעות ייחודיות כמו השקעה במתחמי משרדים, בנכסים בעלי ערך היסטורי גבוה, או אף בבנייה ייעודית למגורים או לתעשייה, מתוך ראייה אסטרטגית וארוכת טווח.

בחירה נכונה של שירות פמילי אופיס 

בבחירת שירות הפמילי אופיס, חשוב לבחור חברה עם ניסיון רחב במגוון תחומים. בין התפקידים המרכזיים של החברה נכללים ייעוץ פיננסי, בדיקת נאותות לקרנות, גיבוש אסטרטגיות והשגת מטרות פיננסיות בהתאם לערכי המשפחה.

מבחינת משקיעים כשירים, השקעות נדל"ן מהוות כלי מרכזי לשימור וצמיחה של ההון המשפחתי, במיוחד כאשר מדובר בהון שנצבר לאורך דורות, ושירותי פמילי אופיס מעניקים למשקיעים אלה גישה לעסקאות נדל"ן ייחודיות המותאמות לצרכים הפיננסיים ולחזון המשפחתי שלהם. 

הפתח לעסקאות נדל"ן ייחודיות ושמירה על ההון המשפחתי לדורות

באמצעות רשת קשרים ענפה וניסיון רחב בשוק הנדל"ן, המומחים בתחום מאתרים הזדמנויות נדל"ן אשר לרוב אינן נגישות לציבור הרחב, כגון רכישת קרקעות לפיתוח עתידי, השתתפות בפרויקטים להקמת מרכזים מסחריים או מגדלי מגורים, והשקעות בפרויקטים המניבים תזרים מזומנים יציב. 

הפמילי אופיס משמש גם כשומר הסף, עם שירות שכולל ביצוע בדיקות נאותות מעמיקות לכל השקעה והקפדה על שימור ההון המשפחתי עם רווחיות לטווח הארוך.

פמילי אופיס בישראל – למי מתאים השירות ומהם היתרונות?

שירותי פמילי אופיס בישראל מותאמים למשפחות אמידות הזקוקות לפתרונות ניהול הון מקיפים. כדי להיכלל בקטגוריה זו, נהוגים קריטריונים כלכליים שונים, כגון:

• הכנסה שנתית של בני הזוג מעל 500,000 ₪, 
• חיסכון נזיל מעל 500,000 ₪, 
• מעמד כלקוחות בנקאות פרטית, 
• או נכסים פיננסיים כוללים של מיליון שקלים ומעלה, אשר כוללים ניירות ערך, מניות, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי חיים.

תהליך העבודה של חברת הפמילי אופיס כולל סקירה מקיפה של המצב הפיננסי והכלכלי של המשפחה, לרבות נכסים, חובות ומטרות לטווח הארוך. הייעוץ המותאם אישית ניתן לכל בני המשפחה ולא רק ליחיד, ומסייע להפחית את הנטל הכרוך בניהול נכסים, כך שהמשפחה יכולה להתמקד בנושאים חשובים אחרים. 

הפתרון המושלם לניהול חכם ויעיל של תיקי השקעות ונכסים משפחתיים

חברות פמילי אופיס מבצעות שירות של ניהול עושר משפחתי שכולל פיקוח שוטף על הביצועים הפיננסיים של תיקי ההשקעות, השוואת תשואות בין מנהלי תיקים בבנקים שונים, ניתוח הסיכונים בהשקעות אלטרנטיביות, ושיפור עלויות המימון – כולל חיסכון במשכנתאות ובהלוואות, תוך בניית תוכניות כלכליות אישיות ומשפחתיות.

בנוסף, חברת הפמילי אופיס מרכזת את העבודה מול מגוון הגופים הפיננסיים והמשפטיים הרלוונטיים, כגון יועצי מס, רואי חשבון, סוכני ביטוח ויועצים משפטיים, ומספקת גישה אסטרטגית מקיפה המותאמת למשפחה. ניהול כל הנכסים תחת קורת גג אחת מעניק למשפחות תמונה רחבה ונוחה הרבה יותר לעומת בנקאות פרטית או חברות השקעה שאינן יכולות לספק מבט כולל.

תשובות לשאלות נפוצות

מהו תפקידו העיקרי של פמילי אופיס?

התפקיד העיקרי של פמילי אופיס למשפחות אמידות הוא לספק ניהול מקיף ומותאם של השקעות הנדל"ן והנכסים הפיננסיים, עם שירות שכולל זיהוי הזדמנויות השקעה חדשות, וסיוע בתכנון אסטרטגי שמטרתו לשמור על עושר המשפחה ולהגדיל אותו בטווח הארוך.

השירות כולל ליווי צמוד בניהול הסיכונים הכרוכים בהשקעות ומעקב שוטף אחר ביצועי הנכסים, מה שמאפשר למשפחות להגיב במהירות לשינויים בשוק ולהתאים את האסטרטגיה בהתאם. הצוות שמלווה אתכם מקפיד על תכנון בין-דורי של העושר המשפחתי, כך שההשקעות יניבו ערך לדורות הבאים ויישמרו בהתאם לערכי המשפחה ולמטרותיה ארוכות הטווח.

איך השירות מסייע בבחירת השקעות נדל"ן הולמות?

השירות מסייע בבחירת השקעות נדל"ן על ידי ניתוח צרכים פיננסיים, בחינת רמות סיכון רצויות, ובחירת אפיקי השקעה המתאימים להון המשפחתי ולחזון ארוך הטווח של המשפחה. 

המומחים בתחום מספקים שירות מקצועי שמבוסס על ניסיון עשיר בתחום, עם קשרים בענף הנדל"ן שמאפשרים איתור עסקאות אטרקטיביות, כמו פרויקטים מסחריים, נכסים מניבים, ואפיקי השקעה ייחודיים שאינם פתוחים לרוב הציבור.

מהם היתרונות של פמילי אופיס בהשוואה לניהול עצמאי של השקעות הנדל"ן?

פמילי אופיס מספק למשפחות אמידות יתרון משמעותי בכך שהוא מרכז את כל ניהול ההון תחת גוף אחד, מה שמאפשר ראייה פיננסית רחבה ואסטרטגית. 

השירות חוסך למשפחה זמן ומשאבים בניהול עצמאי, מעניק גישה להזדמנויות ייחודיות בשוק, ומסייע בבקרת עלויות ובניתוח סיכונים כדי ליישם תכנון פיננסי אחראי ובטוח.

איך בוחרים נכון חברת פמילי אופיס?

ניסיון החברה והאינטראקציה שלה איתכם הם שני המרכיבים המרכזיים שיקבעו אם החברה מתאימה לניהול ההון המשפחתי שלכם. חברת פמילי אופיס מומלצת היא כזו שאתם מרגישים בנוח לשתף מידע רב ומגוון עם ההנהלה וצוות היועצים והמומחים, כולל נושאים רגישים ואתגרים פיננסיים. 

אם לא תרגישו בנוח, ייתכן שתמנעו מלספק פרטים חיוניים – מה שעלול לפגוע ביכולת החברה להציע פתרונות מותאמים ולהבטיח ניהול אופטימלי של הנכסים שלכם.